合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
-
（三）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。
首頁(yè)案例三：廣東邦家案
案情介紹：犯罪嫌疑人蔣洪偉等于2002年12月至2010年8月間，在廣州注冊(cè)成立廣東邦家公司等四家公司，并相繼在全國(guó)16個(gè)省、直轄市設(shè)立64家分公司及24家子公司。蔣洪偉等人以這些公司的汽車(chē)等實(shí)物租賃、保健品和有機(jī)食品銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)為掩護(hù)，在未取得政府部門(mén)融資行政許可的情況下，采用推銷(xiāo)會(huì)員制消費(fèi)、區(qū)域合作及人民幣資金借款等方法，通過(guò)承辦大型會(huì)議、鼓吹“融資租賃”，吸引投資者購(gòu)買(mǎi)公司會(huì)員卡，為根本不存在的貸款項(xiàng)目籌資，并承諾高回報(bào)率，在全國(guó)范圍內(nèi)向社會(huì)公眾非法集資。2002年12月至2012年5月期間，這四家公司非法集資金額高達(dá)99.5億多元，受害人多達(dá)23萬(wàn)余人次。該案的被害人群中有極大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人，他們大多從免費(fèi)體檢開(kāi)始一步步落入陷阱。
2016年2月29日，廣州中院作出一審宣判，主犯蔣洪偉被判處無(wú)期徒刑。
行騙手法：通過(guò)街頭向老年人免費(fèi)發(fā)放報(bào)紙、宣傳單、小禮品等方式,讓老年人留下聯(lián)系方式,為此有專(zhuān)門(mén)的人和老年人套近乎、拉家常,以免費(fèi)組織旅游、參觀、茶話會(huì)、體檢等為借口,引誘老年人參加投資介紹會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)等,通過(guò)拍胸許愿,炫耀吹噓,許以美好愿景、高額回報(bào),輔之以犯罪分子頭上的“有為青年”“杰出企業(yè)家”等虛假光環(huán),對(duì)老年人進(jìn)行輪番的密集授課洗腦,在老年人喪失判斷能力的情況下,誘騙老年人進(jìn)行所謂的投資,還經(jīng)常組織老年人參加慶典、聚餐等活動(dòng),讓老年人在陷阱里越陷越深。
風(fēng)險(xiǎn)提醒：提醒廣大投資者,特別是老年投資者，任何經(jīng)濟(jì)往來(lái)都不能違背市場(chǎng)規(guī)律,如果一些“項(xiàng)目”利潤(rùn)高出銀行利率太多,一定要多問(wèn)幾個(gè)為什么,充分了解投資風(fēng)險(xiǎn),以免上當(dāng)受騙。
案例四： “藝術(shù)品電商”美通天下理財(cái)案
案情介紹:一個(gè)名為“美通天下”打著“藝術(shù)品電商”的幌子，吸引投資者認(rèn)購(gòu)名家畫(huà)作，號(hào)稱(chēng)交易只漲不跌，以此來(lái)吸納公眾存款。有投資者聲稱(chēng)在花去重金購(gòu)買(mǎi)畫(huà)作后，陷入無(wú)法出售、無(wú)人接盤(pán)的窘境。受騙人群以中年女性居多，還有不少老人。有的老太太拿著全家身份證去注冊(cè)申購(gòu)，最多的投入了五六十萬(wàn)元，有些人甚至借錢(qián)來(lái)投資，沒(méi)想到最后血本無(wú)歸。自2017年1月“美通天下”上線以來(lái)，打著“藝術(shù)品電商”幌子，短短三月間，在全國(guó)設(shè)立運(yùn)營(yíng)中心13家，各地代理渠道700余家，參與人員12萬(wàn)余人，涉案金額高達(dá)4.7億元，平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員多達(dá)兩三萬(wàn)人。
“美通天下”詐騙手法：1.號(hào)稱(chēng)“藝術(shù)品電商”,實(shí)際上,模式為類(lèi)傳銷(xiāo)，還冒充中國(guó)華錄集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略合作伙伴。2.明里暗里兩套交易。表面上：構(gòu)建一級(jí)市場(chǎng)會(huì)員認(rèn)購(gòu)，二級(jí)市場(chǎng)采用股票交易方式的商業(yè)模式。暗地里：通過(guò)設(shè)置“馬甲賬戶(hù)”進(jìn)行虛假交易，拉升價(jià)格，選擇性交易等手段非法攫取參與人的投資款。3.號(hào)稱(chēng)一個(gè)畫(huà)作發(fā)行上百萬(wàn)份版畫(huà)，每份都不會(huì)跌價(jià)，實(shí)際上，投資者都沒(méi)見(jiàn)過(guò)作品實(shí)體，從第二期開(kāi)始就跌價(jià)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：廣大群眾認(rèn)購(gòu)收藏、代為銷(xiāo)售字畫(huà)等投資行為存在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，市民要謹(jǐn)慎選擇投資平臺(tái)，不要貪圖高收益而盲目投資，要掌握有關(guān)投資理財(cái)政策、法律、法規(guī)，提高金融意識(shí)和識(shí)別能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵抗力和化解能力，對(duì)打著“文化+金融+互聯(lián)網(wǎng)”的新金融概念的 “高額回報(bào)”投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，要分析融資人的經(jīng)營(yíng)實(shí)力，選擇合法渠道到銀行或者正規(guī)、合法、守信的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制誘惑，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵抗力和化解能力，堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，不要輕信謠言，以致上當(dāng)受騙，以免造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。
案例五：以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資案
案件介紹:“我們年輕時(shí)候小心翼翼，現(xiàn)在上了歲數(shù)，卻把一輩子的血汗錢(qián)折進(jìn)去了。”張大娘悔恨萬(wàn)分地對(duì)檢察官哭訴。張大娘說(shuō)，自己接到某收藏公司的電話，對(duì)方自稱(chēng)是專(zhuān)業(yè)做收藏的公司，在做活動(dòng)，要免費(fèi)送一套收藏品。張大娘一聽(tīng)有禮品贈(zèng)送，趕忙去了公司。銷(xiāo)售人員稱(chēng)，只要購(gòu)買(mǎi)郵票或者紀(jì)念幣等收藏品，半年后公司加價(jià)50%回購(gòu)。第一種形式：客戶(hù)將收藏品返回給公司，公司按照合同約定，連本帶息將資金返還；第二種形式：客戶(hù)將收藏品留下，公司僅返還利息；第三種形式：戶(hù)將收藏品留下，公司交給客戶(hù)其他收藏品作為利息。面對(duì)高額的回報(bào)率，張大娘不免心動(dòng)，心想收藏品一定有升值空間，何況公司還有加價(jià)回購(gòu)的承諾，便沒(méi)和孩子們商量，將養(yǎng)老錢(qián)全部投了進(jìn)去。誰(shuí)曾想，半年之后，所謂的專(zhuān)業(yè)收藏公司早已人去樓空。很多像張大娘一樣的投資人不但沒(méi)收到利息，反而將一輩子的積蓄打了水漂。
行騙手法：以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。具體表現(xiàn)為以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱(chēng)有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。
風(fēng)險(xiǎn)提示：收藏品市場(chǎng)良莠不齊，真假難辨，在這樣的情況下，加價(jià)回購(gòu)為所謂的“保本保息”穿上了一層迷惑外衣。選擇投資收藏品，是因?yàn)榭粗惺詹仄返氖詹貎r(jià)值，而不是因?yàn)槟軌蚍道?。天上不?huì)掉餡餅，非法集資是陷阱。