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合格投資者提示
根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產不低于300萬元;
    家庭金融資產不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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銀監(jiān)會發(fā)布信托登記管理辦法 建立統(tǒng)一信托登記制度
發(fā)布時間:2017/09/01

中國銀監(jiān)會近日發(fā)布了《信托登記管理辦法》,主要規(guī)定了信托登記的定義及流程、信托受益權賬戶管理及信托登記信息管理、監(jiān)管要求等,構建了我國信托業(yè)統(tǒng)一的信托登記制度。據(jù)悉,該《辦法》自9月1日起正式實施。

隨著我國經濟持續(xù)快速發(fā)展和人民收入水平穩(wěn)步提高,社會對信托公司資產管理和財富管理的需求不斷上升。截至2017年6月底,全國68家信托公司受托管理信托資產規(guī)模已突破23萬億元。隨著信托在我國的普及,信托的利益相關者越來越多,對信托業(yè)務的信用等級提出了新的要求。

中鐵信托副總經理陳赤表示,“構建全國統(tǒng)一的信托登記制度,讓各家信托機構開展信托業(yè)務,并集中在獨立的信托登記公司辦理信托登記,有利于強化了社會對信托機構的監(jiān)督和制約,保護信托當事人合法權益,促進信托業(yè)持續(xù)健康發(fā)展?!?

據(jù)悉,《辦法》遵循“集中登記、依法操作、規(guī)范管理、有效監(jiān)督”的原則。信托機構的信托產品及其受益權信息登記、信托受益權賬戶的設立和管理等由中國信托登記有限責任公司集中辦理。并且,信托登記活動應當依據(jù)規(guī)范的流程、時限等要求進行,提高信托登記工作效率。建立信托登記信息安全和保密制度,嚴格規(guī)范信托登記信息的查詢主體和查詢范圍。此外,信托登記公司應當確保信托登記基礎建設規(guī)范、有效運轉,信托登記公司、信托機構在信托登記活動中接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)管。

為確保信托登記工作穩(wěn)妥起步,《辦法》設立了3個月過渡期。銀監(jiān)會有關部門負責人表示,“3個月過渡期內新發(fā)信托產品按新、老規(guī)則同時執(zhí)行。過渡期結束后,《中國銀監(jiān)會辦公廳關于信托公司風險監(jiān)管的指導意見》中關于產品報告的有關要求按《辦法》執(zhí)行。同時,對于存續(xù)信托產品,考慮到錄入信息的工作量和時效性等因素,規(guī)定2018年6月30日(含)前到期的可不補辦信托登記,2018年7月1日仍存續(xù)的需按《辦法》要求補辦信托登記。”

此外,《辦法》還規(guī)定,信托登記包括預登記、初始登記、變更登記、終止登記和更正登記,中國信托登記有限責任公司(簡稱信托登記公司)接受信托登記申請,依法辦理信托登記業(yè)務。信托登記公司以提供信托業(yè)基礎服務為主要職能,不以盈利為主要目的,免收信托登記費?!掇k法》強調信托登記信息受法律保護,對信托登記信息的管理和使用提出了嚴格的保密要求。

上述銀監(jiān)會相關部門負責人表示,《辦法》特別重視信托登記信息的保護,對信托登記信息的管理和使用特別是信托登記信息保密做出了嚴格規(guī)定,并明確了信托機構和信托登記公司及其工作人員出現(xiàn)違反《辦法》規(guī)定情形時的法律責任,以加強約束,保護信托當事人的合法權益。信托登記信息受法律保護,除法律、行政法規(guī)或國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定情形外,任何單位和個人不得查詢或獲取信托登記信息。有權查詢的機關和個人應當根據(jù)法定授權和程序,分級查詢有關信托登記信息。

對于《辦法》為何規(guī)定集合產品信息公示這一問題,該銀監(jiān)會相關部門負責人表示,公示的主要目的是主動接受社會監(jiān)督,提高信托業(yè)務的透明度和規(guī)范性,提升信托業(yè)的社會認知度。這與資產管理市場上的私募基金、銀行理財?shù)壤砟钜恢?。同時,考慮到集合資金信托計劃定位于服務合格投資者,以及競爭環(huán)境下保護商業(yè)秘密的需要,《辦法》對公示信息規(guī)定了必要的內容。

陳赤表示,《辦法》填補我國信托登記領域的制度空白,對完善信托業(yè)基礎建設,提高信托市場規(guī)范性和成熟度,進一步推動信托業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展和加強監(jiān)管具有積極意義?!耙环矫?,它有助于確認信托各項要素、厘清各方權責關系,維護信托經營的正常秩序和金融消費者的合法權益,防范金融風險;另一方面,它有助于未來完善信托發(fā)行和交易流轉制度,進一步推進信托業(yè)市場化改革,提升信托服務實體經濟的能力?!?span>