合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產不低于300萬元；
家庭金融資產不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁近日，建信信托與胡潤研究院日聯(lián)合發(fā)布《2021中國家族財富可持續(xù)發(fā)展報告》。調研發(fā)現(xiàn)，伴隨著居民財富不斷積累，富裕人群在資產增值、撫育子女、品質養(yǎng)老等方面需求越發(fā)凸顯，亟須金融機構的專業(yè)服務。
調研發(fā)現(xiàn)，家族信托所擁有的財富定向傳承、風險隔離等功能正逐漸為大眾所理解與接受。中國信托登記有限責任公司為報告提供的數據顯示：截至2021年9月末，家族信托存續(xù)規(guī)模約為3100億元，連續(xù)6個季度上升；存續(xù)家族信托個數約為1.5萬個；68家信托公司中有59家開展了家族信托業(yè)務。
報告顯示，近年來，我國富裕人群規(guī)模持續(xù)增長。財富規(guī)模擴大的同時，金融投資需求也在不斷釋放，原因有兩點：一是在房住不炒的政策引導下，房地產回歸居住屬性，投資屬性逐漸淡化；二是受宏觀政策影響，富裕家庭有了更多的資金用于財富管理。富裕人群對于財富管理的熱衷程度已達94%，體現(xiàn)為投資意識更積極。
富裕人群在希望獲得投資回報的同時，缺乏風險管理能力的矛盾較為突出。調研顯示，38%的富裕人群認為自身的風險控制能力不足仍然是最大難點。此外，富裕家庭財富管理困境還包括難以找到符合自己需求（收益預期）的金融產品，很難選擇適合自己的專業(yè)資管機構。
調研發(fā)現(xiàn)，“資產穩(wěn)健增長”是富裕人群財富管理的主要目的（67%）。富裕人群對于投資收益的期待值范圍為5%-7%，可持續(xù)增值成為富裕家庭財富管理的核心目標。富裕人群對于“定制投資”（92%）、“定向傳承”（88%）、“風險隔離”（85%）的綜合需求較為明顯。
在子女成長階段，富裕人群最為關注的依然是子女健康和學校教育。調研顯示，家庭年均教育支出近10萬元，子女教育全周期階段的平均支出預計近160萬元?，F(xiàn)階段，滿足子女教育所需資金仍然為富裕人群家庭核心需求。此外，九成富裕家庭表示對子女信托非常期待?，F(xiàn)階段，由于富裕人群對家庭信托的認知局限，“投資收益”（38%）仍然是富裕人群最看重的屬性。
（來源：經濟參考網）